Cílem investiční politiky podfondu je zhodnocení majetku podfondu nad úroveň výnosu z bankovních vkladů prostřednictvím investic do dluhopisů (a to především do dluhopisů korporátních s vyšším rizikem) nebo jiných obdobných investičních nástrojů.
Podfond je zaměřený zvláště na dluhové financování firem. Je vhodný pro dlouhodobější investory, kteří chtějí prostřednictvím fondu obohatit své portfolio o investice do korporátních dluhopisů, kteří v této části mají běžnou zkušenost s investováním na kapitálovém trhu a jsou v této části ochotni akceptovat riziko vyplývající z možné koncentrace investic do stejného druhu investičních nástrojů i investičních nástrojů s vyšším investorským rizikem.
Informační materiál k fondu zde:
Tip: Jak investovat do dluhopisového fondu Dluhopisové fondy
Pak je tento fond to pravé. Pošlete nám pár údajů a my se ozveme zpět.
Tento typ investice nabízí investorům diverzifikaci a možnost nadstandardního zhodnocení. Dluhopisový podfond cílí na zhodnocení finančních prostředků na úrovni 5–7 % ročně. Minimální investice do podfondu činí 125 000 eur dle aktuálního kurzu (tj. přibližně 3,5 milionu korun, minimálně jeden milion korun), přičemž cílová hodnota aktiv je 1,5 miliardy korun. Rizika jsou minimalizována tím, že podfond stanovil jednotlivé výše limitů podle rizikovosti. Tyto limity jsou uvedeny ve statutu podfondu.Přednost je dávána stabilnějším podnikům s dobrou historií a kvalitním manažerským týmem. Investice do dluhopisů směřují do těch společností, kde vložené finanční prostředky podporují především expanzi na nové trhy, zvyšování zisku investicemi do vývoje výrobků/služeb s vyšší přidanou hodnotou, do zvyšování produktivity a do efektivity řízení podniku.
Malé a střední podniky (MSP) patří k základům podnikatelského prostředí v každé vyspělé tržní ekonomice. V rámci EU se na HDP podílejí více než padesáti procenty a v ČR se tento podíl pohybuje na úrovni vyšší než čtyřicet procent. Malé a střední podniky v ČR zažily dynamický vývoj po roce 1989, v současné době je tento segment již stabilizován. Ačkoli je velká část MSP v ČR vázána na automobilový průmysl, významný podíl tvoří obory jako strojírenství, IT a online služby. V současné době existují v ČR stovky společností, které mají výrazný růstový potenciál.
Trendem v oblasti MSP budou i nadále investice do automatizace výroby (Průmysl 4.0), internet věcí, cloud a jiné, což bude pro řadu podniků znamenat nemalé investice. Zde se otevírá prostor pro soukromý kapitál, ať již ve formě přímých investic, nebo ve formě dluhového financování. V posledních letech se v rámci ČR již investoři naučili zhodnocovat své finanční prostředky formou investic nejen do dluhopisů velkých společností (ČEZ, ČD, CPI), ale také do dluhopisů malých a středních firem. Tyto nástroje patří ke korporátním dluhopisům spekulativního stupně, a díky tomu nabízejí svým investorům vyšší výnos.
Posuzování kvality korporátních dluhopisů je náročná disciplína...
Zatímco v letech 2016 a 2018 hospodařily státní rozpočty...
Žijeme ve výjimečné době extrémně nízkých úrokových sazeb...
Ke konci října skončil státní rozpočet ve schodku...