Správně načasované investice Výnosy poháněné úspěchem

Hlavní přednosti podfondu

Tento typ investice nabízí investorům diverzifikaci a možnost nadstandardního zhodnocení. Dluhopisový podfond cílí na zhodnocení finančních prostředků na úrovni 5–7 % ročně. Minimální investice do podfondu činí 125 000 eur dle aktuálního kurzu (tj. přibližně 3,5 milionu korun, minimálně jeden milion korun), přičemž cílová hodnota aktiv je 1,5 miliardy korun. Rizika jsou minimalizována tím, že podfond stanovil jednotlivé výše limitů podle rizikovosti. Tyto limity jsou uvedeny ve statutu podfondu.Přednost je dávána stabilnějším podnikům s dobrou historií a kvalitním manažerským týmem. Investice do dluhopisů směřují do těch společností, kde vložené finanční prostředky podporují především expanzi na nové trhy, zvyšování zisku investicemi do vývoje výrobků/služeb s vyšší přidanou hodnotou, do zvyšování produktivity a do efektivity řízení podniku.

Proč investovat do podfondu

• Potenciál nadstandardního výnosu z alternativní investice k bankovním a jiným vkladům.
• Jsou dodržována pravidla diverzifikace, kdy jsou stanoveny výše investičních limitů podle rizikovosti jednotlivých aktiv.
• Zvýhodněný daňový režim – aktuální sazba daně platná pro Podfond je na úrovni 5 %. V případě zpětných prodejů je u investorů – fyzických osob aplikována sazba daně 15 % z výnosu v prvních třech letech, v dalších je pak sazba daně 0 %.

Kam investice směřují

Malé a střední podniky (MSP) patří k základům podnikatelského prostředí v každé vyspělé tržní ekonomice. V rámci EU se na HDP podílejí více než padesáti procenty a v ČR se tento podíl pohybuje na úrovni vyšší než čtyřicet procent. Malé a střední podniky v ČR zažily dynamický vývoj po roce 1989, v současné době je tento segment již stabilizován. Ačkoli je velká část MSP v ČR vázána na automobilový průmysl, významný podíl tvoří obory jako strojírenství, IT a online služby. V současné době existují v ČR stovky společností, které mají výrazný růstový potenciál.

Trendem v oblasti MSP budou i nadále investice do automatizace výroby (Průmysl 4.0), internet věcí, cloud a jiné, což bude pro řadu podniků znamenat nemalé investice. Zde se otevírá prostor pro soukromý kapitál, ať již ve formě přímých investic, nebo ve formě dluhového financování. V posledních letech se v rámci ČR již investoři naučili zhodnocovat své finanční prostředky formou investic nejen do dluhopisů velkých společností (ČEZ, ČD, CPI), ale také do dluhopisů malých a středních firem. Tyto nástroje patří ke korporátním dluhopisům spekulativního stupně, a díky tomu nabízejí svým investorům vyšší výnos.